మీరు ఈ తప్పులు చేస్తున్నారా?..అయితే బ్యాంక్ మీ ఖాతాను బ్లాక్ చేస్తుంది!
ఈరోజుల్లో రూ. 5 విలువైన వస్తువులకు కూడా UPI ద్వారా లావాదేవీలు జరుపుతూ ఉంటాము. అటువంటి పరిస్థితిలో UPI బ్యాంక్‌కి లింక్ చేయబడిందని మరచిపోతాము. అంటే..ప్రతి చెల్లింపుపై లావాదేవీ లెక్కించబడుతుంది. బ్యాంకు కంటే ఎక్కువ లావాదేవీలు చేస్తే బ్యాంకు దృష్టికి వస్తుంది. ఇలాంటి పరిస్థితుల్లో కొన్నిసార్లు బ్యాంకు మన ఖాతాను బ్లాక్ కూడా చేస్తుంది. అయితే దీని వెనుక ఒక ప్రధాన కారణం కూడా ఉంది. ఖాతాను బ్లాక్ చేసే హక్కు బ్యాంకుకు ఉంటుంది. ఖాతా బ్లాక్ చేసిన వెంటనే, ఖాతాదారునికి ఖాతా బ్లాక్ చేయబడటానికి కారణాన్ని తెలియజేయాల్సిన ఉంటుంది. బ్యాంకు ఖాతాను ఎందుకు బ్లాక్ చేస్తుందో తెలుసుకోవాలంటే ఈ ఆర్టికల్ చదవాల్సిందే.
‘మనీ మ్యూల్’ ప్రధాన కారణం
ఖాతా ద్వారా జరిగే ప్రతి లావాదేవీపై బ్యాంకు ఓ కన్నేసి ఉంచుతుంది. ఏదైనా అవకతవకలు జరిగినట్లు బ్యాంకు గుర్తించినట్లయితే.. అది అప్రమత్తమై తగిన చర్యలు తీసుకుంటుంది. ఇలాంటి పరిస్థితుల్లో ‘మనీ మ్యూల్ ట్రాన్సాక్షన్స్’ వంటి మోసాలను అరికట్టేందుకు బ్యాంక్ ఈ నిర్ణయం తీసుకుంటోంది. ఒక ఖాతాలో ‘మనీ మ్యూల్’ ఉంటే..ఆ విషయం బ్యాంకుకు తెలియగానే బ్యాంకు ఆ ఖాతాను బ్లాక్ చేస్తుంది. వాస్తవానికి అక్రమంగా సంపాదించిన ఏదైనా డబ్బును బ్యాంకు ఖాతాలో జమ చేసినప్పుడు లేదా బదిలీ చేసినప్పుడు, దానిని ‘మనీ మ్యూల్’ అంటారు.
చాలా సార్లు మోసగాళ్లు ఖాతాదారునికి కొంత ఎర ఇచ్చి, ఆపై వారి ఖాతా నుండి తప్పుడు లావాదేవీలు చేస్తారు. లేదా అక్రమ మొత్తాన్ని బదిలీ చేస్తారు. ఇలాంటి చట్టవ్యతిరేక కార్యకలాపాలను అరికట్టేందుకు మాత్రమే బ్యాంకు ఖాతాను బ్లాక్ చేస్తుంది. ‘మనీ మ్యూల్’ జోరు పెరుగుతోందని తాజా నివేదిక వెల్లడించింది. అన్ని నేరాల్లో ‘మనీ మ్యూల్’ వాటా దాదాపు 40 శాతానికి పెరిగింది. భారతదేశంలోనే కాకుండా..ప్రపంచవ్యాప్తంగా కూడా ‘మనీ మ్యూల్’ కేసులు ఉన్నాయి. ఇటువంటి మోసాలను నిరోధించడానికి సింగపూర్, UK వంటి దేశాలు డేటా-షేరింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ప్రారంభించాయి.
బ్యాంకు ఖాతాలు ఎందుకు బ్లాక్ చేయబడతాయి?
బ్యాంకింగ్ ఫ్రాడ్ విశ్లేషణ నిపుణుల అభిప్రాయం ప్రకారం..బ్యాంకులు వీలైనంత త్వరగా మనీ మ్యూల్ ఖాతాలను బ్లాక్ చేస్తాయి. తద్వారా మోసగాళ్ళు పట్టుకుంటారు. వాస్తవానికి బ్యాంక్ దీన్ని చేయకపోతే, మోసం ఆపరేటర్లు త్వరగా డబ్బును మరొక ఖాతాకు బదిలీ చేస్తారు. అటువంటి పరిస్థితిలో నిజమైన ఖాతాదారుడు తెలియదు. డబ్బు ముల్లాంటి మోసం అరికట్టబడదు. ఈ కారణంగా బ్యాంక్ మార్క్ చేసిన ఖాతాపై తక్షణ చర్య తీసుకుంటుంది. ఖాతాను బ్లాక్ చేస్తుంది. ఖాతాను బ్లాక్ చేసిన తర్వాత, బ్యాంక్ ఆ లావాదేవీని తనిఖీ చేస్తుంది.